Банк России сообщил о запуске сервиса для проверки сомнительных компаний

Банк России с 1 октября 2024 года запустит на своем сайте новый сервис для проверки добросовестности компаний и проведения подозрительных операций. Соответствующий документ размещен на сайте Центробанка.

Сервис станет доступен для «неограниченного круга лиц», что позволит проверить как собственный уровень риска, так и уровень риска третьих лиц, включая потенциальных и действующих контрагентов. Это должно помочь снизить риски взаимодействия с недобросовестными компаниями.

Благодаря новому сервису можно будет определить, относится ли индивидуальный предприниматель или юридическое лицо к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций по данным платформы «Знай своего клиента» (ЗСК). Полноценная работа ЗСК началась с середины 2022 года, и на платформе уже имеется информация о 7 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Банк России на основе аналитических данных распределил своих клиентов на три группы риска: низкого («зеленая»), среднего («желтая») и высокого («красная»). Сегодня 96,8% клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% — к средней, и 1,3% — к высокой.

Вместе с тем, Центробанк подчеркивает, что информация на ЗСК носит лишь вспомогательный характер для банков, и они должны самостоятельно оценивать добросовестность бизнеса своих клиентов.